7 वरth मार्च 2023, सरकारने प्रिव्हेन्शन ऑफ मनी लाँडरिंग ऍक्ट (PMLA) मध्ये सर्वसमावेशक सुधारणा करत दोन राजपत्र अधिसूचना जारी केल्या.नोंदींची देखभाल"आणि आभासी डिजिटल मालमत्ता".
नोंदी आणि आर्थिक अहवालाच्या उद्देशांसाठी, आर्थिक अहवाल देणार्‍या संस्थांच्या (जसे की बँका) जबाबदार्‍या ना-नफा संस्था (एनजीओ) आणि पॉलिटिकली एक्सपोज्ड पर्सन (पीईपी) ची विस्तारित व्याख्या समाविष्ट करण्यासाठी विस्तृत करण्यात आली आहे.
आता, NGO मध्ये ट्रस्ट, सोसायटी किंवा सेक्शन 8 कंपनी म्हणून नोंदणीकृत सर्व धर्मादाय संस्था समाविष्ट आहेत. अधिसूचनेनुसार, ना-नफा संस्था (NGO) म्हणजे धार्मिक किंवा धर्मादाय हेतूंसाठी स्थापन केलेली कोणतीही संस्था किंवा संस्था, जी ट्रस्ट किंवा सोसायटी किंवा कंपनी (कंपनी कायद्याच्या कलम 8 अंतर्गत नोंदणीकृत) म्हणून नोंदणीकृत आहे. बँक किंवा वित्तीय संस्था किंवा मध्यस्थांना एनजीओचे संस्थापक, सेटलर्स, विश्वस्त आणि अधिकृत स्वाक्षरी यांचे तपशील गोळा करणे आणि देखरेख करणे आवश्यक आहे आणि एनजीओचे तपशील NITI आयोगाच्या DARPAN पोर्टलवर नोंदणीकृत करणे आवश्यक आहे.
अधिसूचनेमध्ये राज्य किंवा सरकारचे प्रमुख, वरिष्ठ राजकारणी, वरिष्ठ सरकारी किंवा न्यायिक किंवा लष्करी अधिकारी, सरकारी मालकीचे वरिष्ठ अधिकारी यासह परदेशातून प्रमुख सार्वजनिक कार्ये सोपवण्यात आलेल्या व्यक्तींना कव्हर करण्यासाठी राजकीयदृष्ट्या उघड झालेल्या व्यक्ती (PEPs) परिभाषित केल्या आहेत. कॉर्पोरेशन आणि महत्वाचे राजकीय पक्ष अधिकारी. बँक किंवा वित्तीय संस्था किंवा मध्यस्थाने तुमचा-ग्राहक जाणून घेणे (KYC) करणे आणि PEPs आणि NGO च्या व्यवहारांचे स्वरूप आणि मूल्य यांचे तपशीलवार रेकॉर्ड ठेवणे आवश्यक आहे.
वित्तीय संस्थांनी गोळा केलेले आणि राखलेले आर्थिक रेकॉर्ड पीएमएलए अंमलबजावणी एजन्सीला तपासात आणि गुन्हेगारांवर कारवाई करण्यासाठी उपयोगी पडतील.
दुसरी अधिसूचना PMLA च्या कक्षेत आभासी डिजिटल मालमत्ता किंवा क्रिप्टोकरन्सीमध्ये व्यापार आणते. व्यवसायादरम्यान इतर नैसर्गिक किंवा कायदेशीर व्यक्तीसाठी किंवा त्याच्या वतीने क्रिप्टोकरन्सी क्रियाकलापांचा समावेश असलेले खालील पाच प्रकारचे आर्थिक व्यवहार पीएमएलए अंतर्गत समाविष्ट केले जातील:
- व्हर्च्युअल डिजिटल मालमत्ता आणि फिएट चलने यांच्यातील देवाणघेवाण (केंद्रीय बँकेने जारी केलेली कायदेशीर निविदा)
- आभासी डिजिटल मालमत्तेच्या एक किंवा अधिक रूपांमधील देवाणघेवाण;
- आभासी डिजिटल मालमत्तेचे हस्तांतरण;
- व्हर्च्युअल डिजिटल मालमत्ता किंवा व्हर्च्युअल डिजिटल मालमत्तेवर नियंत्रण सक्षम करणारी उपकरणे सुरक्षित ठेवणे किंवा प्रशासन; आणि
- जारीकर्त्याच्या ऑफर आणि आभासी डिजिटल मालमत्तेच्या विक्रीशी संबंधित आर्थिक सेवांमध्ये सहभाग आणि तरतूद.
स्पष्टपणे, क्रिप्टो व्यवहार करणारी तृतीय पक्ष वेब-पोर्टल आता PMLA अंतर्गत येतात.
या दोन अधिसूचना प्रिव्हेन्शन ऑफ मनी लाँडरिंग ऍक्ट (PMLA) च्या अंमलबजावणीसाठी जबाबदार असलेल्या एजन्सीला खूप दात देतात.
पीएमएलएच्या जवळपास दोन दशकांच्या ऑपरेशनमध्ये, दोषी सिद्ध होण्याचे प्रमाण ०.५% इतके निराशाजनक आहे. अत्यंत कमी दोषसिद्धी दरामागील मुख्य कारणांपैकी एक म्हणजे पीएमएलएच्या तरतुदींमधील त्रुटी असल्याचे म्हटले गेले आहे ज्याच्या दोन अधिसूचना दिनांक 0.5.th मार्च २०२३ चा सर्वसमावेशक पत्ता.
दोषसिद्धीच्या दरात सुधारणा करण्याचे उद्दिष्ट असूनही, पीएमएलए मजबूत करण्याच्या दोन अधिसूचनांमागील मुख्य कारण म्हणजे भारताचे आगामी मूल्यांकन फायनान्शियल Actionक्शन टास्क फोर्स (एफएटीएफ) जे या वर्षाच्या शेवटी येणार आहे. कोविड-19 महामारीमुळे आणि FATF च्या मूल्यांकन प्रक्रियेतील विरामामुळे, परस्पर मूल्यमापनाच्या चौथ्या फेरीत भारताचे मूल्यांकन होऊ शकले नाही आणि ते 2023 पर्यंत पुढे ढकलण्यात आले. भारताचे अंतिम मूल्यमापन 2010 मध्ये करण्यात आले होते. दोन अधिसूचनांमध्ये सर्वसमावेशक सुधारणा करण्यात आल्या आहेत. FATF च्या शिफारशींशी जुळवून घेण्यासाठी मनी लाँड्रिंग विरोधी कायदा.
फायनान्शियल अॅक्शन टास्क फोर्स (FATF) ही एक आंतर-सरकारी संस्था आहे जी मनी लॉन्ड्रिंग, दहशतवादी आणि प्रसार वित्तपुरवठा हाताळण्यासाठी जागतिक कारवाईचे नेतृत्व करते.
तथापि, भारतातील विरोधी पक्षातील जवळपास सर्वच राजकीय पक्षांनी या पावलावर टीका केली आहे आणि अंमलबजावणी एजन्सीला अधिक दात देणार्‍या मनी लाँडरिंग विरोधी कायद्याला बळकटी देण्यामागील खरा हेतू संशयास्पद आहे.
***
